Hawala Sarang Pencucian Uang Diungkap PPATK, Diawasi Ketat

Hawala dan layanan serupa lainnya (HOSSPs) adalah sistem transfer uang yang sah namun sering disalahgunakan untuk pencucian uang. Temuan ini muncul dari laporan Financial Action Task Force (FATF), yang menunjukkan banyak layanan tidak terdaftar secara resmi dan beroperasi tanpa izin. Sistem ini diketahui membantu kelompok kejahatan memindahkan uang besar ke luar negeri dengan cepat dan biaya rendah. Aktivitas pencucian uang kini tidak hanya melibatkan uang tunai dari perdagangan narkotika atau penyelundupan, tetapi juga penipuan, kejahatan siber, pendanaan terorisme, judi ilegal, dan kejahatan terorganisasi transnasional. Transaksi hawala menggunakan berbagai aplikasi pesan terenkripsi seperti WhatsApp, Telegram, dan Signal, serta layanan transfer bank, dompet digital, fintech, dan stablecoin. AI dan aplikasi khusus juga terlibat, meningkatkan efisiensi dan jangkauan operasi pencucian uang secara global.