Hawala Sarang Pencucian Uang, PPTAK Kasih Peringatan Buat Penggunanya

Financial Action Task Force (FATF) mengidentifikasi sistem Hawala dan penyedia layanan serupa (HOSSPs) sebagai saluran utama pencucian uang. Lebih dari 80% yurisdiksi menyadari bahwa sistem ini mirip struktur bisnis underground banking yang canggih, komersial, dan beroperasi pada skala besar. Penyelenggaraan layanan banyak tanpa izin resmi, memungkinkan grup kejahatan memindahkan dana lintas negara dengan cepat dan biaya rendah.

Aktivitas pencucian uang meliputi narkotika, penipuan, kejahatan siber, pendanaan terorisme, judi ilegal, hingga kejahatan transnasional. Perkembangan terkini disebut digital hawala, yang memanfaatkan aplikasi pesan terenkripsi (WhatsApp, Telegram, Signal), transfer bank, dompet digital, stable coin, serta perangkat berbasis AI untuk meningkatkan efisiensi dan menyembunyikan jejak dana.

PPATK menegaskan bahwa inovasi ini memperluas jangkauan geografis dan meningkatkan tahanan jaringan pencucian uang, sehingga menjadi perhatian khusus bagi regulator global dalam mengatasi kejahatan keuangan.